“一夜暴富”梦想破灭，实为虚拟货币投资骗局

“这个CCT币是和比特币一样的虚拟货币，现在才几块钱，以后会是几百块钱。” 近年来，虚拟货币投资在网络上火了起来，不法分子借机一夜之间冒充“精英”。有钱人，编造虚拟货币投资骗局，诱骗投资者上当。

赌徒欠下巨额债务

2020年3月13日深夜，警方接到报警电话。到了现场，只见几个人围住了一名青年，喊道：“把钱还给我！” 经调查，事件起因是一起诈骗案。

被包围的男子在看守所里说了实话。许，1994年出生，大学毕业后无事可做。2019年初，他接触了一款赌博APP虚拟货币是骗局吗，很快就沉迷其中，不到一年就输了超过200万。借了很多钱，债务到期时，他不得不想方设法骗取这笔钱来偿还债务。

虚构的投资陷阱

2019年年中，许某无意中接触到了一种名为“CCT”的虚拟货币。虽然没钱投资，但他对虚拟货币研究得很透彻。彼时，虚拟货币和区块链的投资在网络上火热，徐开始战术性地邀请君入瓮。

第一步：寻找“炫富”的目标。2019年9月虚拟货币是骗局吗，他在手机上以网名“兔子”建立了一个微信群，并将其命名为“Elite PLUS”，然后通过各种方式拉动了40多人进群。徐开始冒充精英“炫富”。他说自己在上海买了独栋别墅，上传豪车照片，炫耀自己刚拿到的10万元按摩卡……

第二步：诱导投资虚拟货币。在炫耀了一段时间的财富后，徐开始收割留在群里的受害者。2020年2月到3月，他假装随便提。最近，他转向了虚拟货币和区块链投资。有一种叫做“CCT”的虚拟货币，和比特币一样有着极高的投资回报，他的群友也纷纷落入其中。在徐织的致富幻想中。

第三步：骗取受害人的金钱。看到朋友群对虚拟货币产生了兴趣，徐说因为资金周转不畅，不得不向朋友群借钱投资。对于收入，徐保证每周2%的利息，并承诺损失由他自己承担。群里的人早就羡慕“兔子”土豪的生活，纷纷“入局”。经查，许某共骗取了23万元。

骗子进监狱

一开始，徐也假装投入了一部分资金，但不到一周，他就忍不住将大家投入的资金全部投入到赌博APP中，试图卷土重来。结局可想而知，徐某很快赔光了所有的钱。

与此同时，“精英群体”中的受害者还在等待承诺的利益，但只能等到“兔子”一次次拖延。最终，遇难者的几个熟人都忍不住了，同意去“兔子”家打听到底发生了什么事。他们才揭穿谎言，选择报警。

经审查，本案被告人徐某以非法占有为目的，捏造事实、隐瞒真相，骗取他人财物23万元。近日，经上海市青浦区检察院提起公诉，被告人徐某被判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金5万元。

检察官提醒

近年来，虚拟货币成为犯罪的“噱头”。投资者一定要擦亮眼睛，谨防上当受骗：

1.对“虚拟货币”等新的投资项目保持高度警惕。犯罪分子窃取了这个概念并将区块链混淆为比特币等虚拟货币。事实上，我国明确禁止虚拟货币的交易和流通。所谓“币商”无一不在境外进行非法金融活动，甚至通过开设虚假理财平台进行诈骗、非法集资等犯罪活动。

2.保持理性的投资理念。选择合法的投资渠道，不要相信任何一夜暴富的神话，提防任何号称超高回报的投资理财项目，切记天上不会掉馅饼！

3.定期清理各类投资理财交流群。随着移动互联网的普及，各种投资理财交流的微信、QQ群铺天盖地，骗子扮演“投资理财大师”的角色，搞眼花缭乱的投资诱惑。久而久之，很难不受影响。

4. 不要盲目转账。无论采用何种投资陷阱，最终都会要求受害者进行充值。这时一定要向家人、警方或银行寻求帮助，仔细辨别真假。一旦骗子将非法所得转移到境外，基本上就很难追回了。

5.平时要加强学习，提高风险防范意识。如今，各种新的投资欺诈陷阱层出不穷。广大市民朋友们一定要提高筛选能力，牢记你要的是收入，不法分子要的是你的本金。

（上海市检察院微信公众号、上海市青浦区检察院微信公众号）