王永利：虚拟货币在中国几乎没有法律空间

6月21日，中国人民银行发布公告称，为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击就炒作比特币等虚拟货币交易，保护人民群众财产安全，维护金融安全稳定，近日，中国人民银行有关部门约谈了中国工商银行、中国农业银行、中国银行建设银行、邮储银行、兴业银行、支付宝（中国）就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题 网络科技有限公司等部分银行和支付机构接受采访时强调，虚拟货币货币交易和炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵犯人民群众财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户注册服务. 、交易、清算、结算等产品或服务。 各机构要全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者的资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型中国为何禁止比特币，有效提升监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

中国人民银行指出，打击比特币等虚拟货币挖矿和交易炒作是党中央、国务院的决策部署。 近期，比特币等虚拟货币的挖矿清理和关停已在全国范围内展开，与银行、支付机构相关的资金清算业务也将全面停摆。 可以说，中国正在全面彻底地封锁虚拟货币。

事实上，早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委就联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，强调代币发行融资是通过非法手段为主体融资的行为。代币的销售和流通。 、向投资者募集比特币、以太坊等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法售卖代币票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等非法和犯罪活动。 任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。 任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得将代币或“虚拟货币” “货币”提供定价、信息中介等服务。 各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供开户、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承销代币和“虚拟货币”相关产品或服务。 保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险范围。 这对抑制国内大量通过发行数字代币进行融资活动的出现，包括首次代币发行（ICO）、投机行为盛行，以及严重扰乱经济金融秩序的局面起到了重要的抑制作用。

但由于当时对“区块链”、“数字货币”、“价值互联网”等新概念认识不足，特别是相关概念在国际上仍广受追捧，许多国家乃至国际组织对此表示关注. 态度暧昧。 中国暂停虚拟货币的发行和公开融资，在世界范围内实属罕见。 此外，这些虚拟货币都采用了互联网去中心化和高度匿名的加密技术，严格管控存在不小的技术难度。 因此，在实际执行中，主要是停止ICO，但并未严格停止虚拟货币的挖矿和交易。 中国在全球虚拟货币挖矿和交易中的份额实际上一直居高不下，切断了金融机构和非银行支付机构虚拟货币交易服务的实际成果还不到位。

近期中国为何禁止比特币，我国开始全面关停比特币等虚拟货币的挖矿，并要求银行和支付机构全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，切断支付环节交易资金的及时性。 工作还没有达到预期的要求，也表明了国家全面制止虚拟货币的决心——虚拟货币在中国几乎没有合法空间！

当然，要彻底切断银行和支付机构对虚拟货币交易的支付环节，杜绝虚拟货币交易在中国的炒作现象，能够准确识别虚拟货币交易所的资金账户和过度交易是非常关键的。 -柜台交易。 还要加强技术监测能力，提高监管科技水平。

（王永利 中国银行原副行长，中国人民大学重阳金融研究院高级研究员）