存款和比特币

最近，比特币频频出现在新闻中，因为它屡创新高。其实绝大多数人并不关心比特币的价格，只是自媒体各种财经媒体要吃饭又找不到有价值的内容，所以用这种抢眼的消息来弥补数字。当人们看到近期比特币暴涨的消息时，不禁感叹，偶尔也会有人后悔。这个时候正常人入市，不用太担心。

2017年5月，我在《比特币》一文中指出，比特币作为区块链概念的实践，具有技术价值。但在比特币本身，那串私钥的价值是 0。很多价值为 0 或非常低的东西在短期内可能非常昂贵，比如历史上的荷兰郁金香泡沫，英国南海公司的股票泡沫。当今世界上也有很多空壳公司股票和债券无法偿还，市值加起来可达数万亿。所以一方面，无论比特币的价格有多高，都不足为奇。另一方面，比特币的价格再高，涨到100万、1000万还是0。最终的效果是重新分配特定人群的财富。高价买家向低价持有者汇款。

需要注意的是，价值为0的东西的价格不一定会回到0。《经济动态》明确指出，价值和价格本质上是两个不同的东西，不存在多头- 价格对价值的长期回报。

比特币其实是一个超大型的实验，实验结果已经出炉，区块链最重要的应用彻底失败了。

首先，比特币证明了基于区块链的、绝对去中心化的交易系统即使在当前高度发达的高速网络系统上也不可行。链上信息的获取速度极慢，使得区块链无法支持高频交易。现在一笔交易可能要排队好几天。今天，绝大多数“比特币”交易都是在交易所进行的类似期货的交易。许多自认为参与过比特币交易的人，甚至从未拥有过比特币私钥，而只是拥有一个交易所账户，仅在交易所交易过“比特币”。交易所交易当然是一个中心化的交易系统，与比特币仍在描绘的“去中心化愿景”完全背道而驰。

其次，多年前开始的扩容和分叉充分说明了比特币社区的高度分化。这绝不是一个参与者彼此平等的社区，而是一个大老板和执事与其他社区一样的地方。自由主义者不习惯政府货币，他们投资比特币。这样一来，他们很可能会遇到一群更不道德、更守纪律、身份不明的人。

然后，经过多年的运作，比特币持有量极其集中，不到 1% 的参与者持有（尽管可能代表）超过 99% 的比特币。同时，比特币全节点很可能会继续集中在少数人身上（虽然从涨跌人数上看不出任何线索）。整个区块链的不变性取决于足够多的全节点和足够的分散性。节点的中心化使得理论上的篡改越来越可能。

另外，虽然基于比特币的加密算法不存在破解的可能，但这些算法的安全性确实越来越难以保证美元贬值对比特币的影响，数学或物理理论的突破可能会带来致命的打击。

p>

目前，区块链的去中心化概念还没有找到任何应​​用场景。打着区块链幌子的东西，其实只是一个多中心的加密系统，和区块链完全不同。

而普通人参与的大部分比特币交易都与比特币无关。本质上是和“美女庄家网上发牌”一样的网络赌博，但表面上是和比特币价格挂钩的，类似于无数其他电子交易盘、外汇盘等。99.99%的在线赌博参与者只有两种最终命运：赌博直到破产并负债累累，或者交易平台失控，一切归零。很少有赌徒可以从中获利。当然，无论怎么说服，万分之一的运气总有很多人上前尝试。这是一个巨大的产业链。

在比特币和币圈经营这么多年，该进游戏的已经进游戏了，该输的基本输了，没进的基本不会再次进入游戏。新闻很多，圈外讨论度很低，圈内自娱自乐。

此次比特币创出新高主要有3个原因：

第一，持股高度集中，容易形成价格卡特尔，像庄谷一样暴涨暴跌。如果持股分散，一旦价格上涨，几十万人就会抛售，价格会平淡很多。很多人今天看到比特币的价格，后悔没有保留比特币。没有必要后悔，如果大众掌握在他们手中，比特币就不会这样上涨。正是因为没有人，它才能放出卫星。

第二，市场对美元贬值达成共识。公众号2020年8月14日发表《美元的黄昏》，指出美元下行趋势，美元兑人民币汇率从当时的6.95下跌到今天大约 6.5。市场预计，在民主党全面掌控白宫和国会后，美联储将继续松绑，美元走弱成为越来越多人的预期。美元正在贬值，所以比特币想要升值。人类的思维是如此简单明了。

第三，我们知道很多金融机构和投资大佬这次都增持了比特币，主要是因为疫情以来全球放水。当贵金属暂时有点停滞的时候，赚了很多钱的机构和大佬会考虑分散投资，把一些钱配置到比特币上。对于大佬来说，只是为了丰富投资组合，占比很小，输了也没关系，普通人进去的话，很快就没裤子了。

比特币和目前所有类似的数字加密货币，即使不从技术角度分析，从经济角度来看也永远不会成为流通货币。用经济动力学的理论很容易把原因分析清楚。 《经济动态》指出，经济制度是由于价格体系的阶级性无法消除（这种阶级性是微妙的，超越了任何主义，封建主义、资本主义、社会主义都无法消除，也超越了模式、市场经济或计划经济都不能一劳永逸地解决），会自发产生货币存款，导致经济社会动荡，导致周期性变化。当今全球社会动荡，包括美国一系列乱象、国会骚乱等，根源在于广义货币的沉积，即贫富差距越来越大。

比特币用数量上限来对抗可无限增发的信用货币，表面上解决了通胀问题，但即使不考虑比特币会因亏损而永久流失私钥，随着经济的发展，使用比特币作为货币的经济体系是通货紧缩的。解决币圈这种担心和自欺欺人的办法是，未来比特币交易单位会被细分，咖啡只需0.0000000001个比特币/杯。

这当然是一种欺骗性的经济观念。试想一下，如果你一天工作，你只能赚 0.000000001 个比特币，而同时，有人一开始有 100,000 个比特币，从大爆炸以来你赚不了那么多钱，你会你乐意参与这个经济体系吗？

数以亿计的后退一步，哪怕有一天几位大佬聚在一起，拉动绝对数量的资源和权力，建立一个以比特币（或任何其他类似的东西）为货币的政权，这样的经济系统能工作多少天，这样的制度能存在多少天？

一些人从“比特币”之类的东西中获利的逻辑是先囤积比特币，当它成为人们认可的支付凭证时，它就会“升值”并致富。然而，讽刺的是，正是因为他们的囤积，比特币在成为货币之前就存在着毁灭性的货币存款，从而使得比特币不可能真正成为货币。

虽然比特币不能成为货币，但围绕它的交易将允许真实货币在不同群体之间流动。可以预见美元贬值对比特币的影响，这种转移的大方向会导致真金白银的积累，穷人越穷，富人越富。

因为太多人被困在币圈，太多人靠这些东西谋生，比特币等数字加密“币”不会在很长一段时间内淡出人们的视野。

实验已经结束，游戏继续。