比特币重回牛市，市值突破2万亿。虚拟货币交易所“特许经营”或成主流

香港虚拟货币交易所拟“持牌经营”引发的蝴蝶效应仍在蔓延。

11月3日晚，香港库务局发布立法咨询文件，提议在香港设立虚拟资产交易所发牌制度，以巩固香港打击洗钱和恐怖融资的法律体系。

11月4日，数字美元官网发布的白皮书称，美元法定数字货币即将推出，全球货币将进入以区块链为底层的数字时代层。

区块链最大的特点就是极其透明。货币上链后，人们将很难获得非法收入。因此，市场呼吁确保合规交易所，并“赋能”虚拟资产交易所以遏制洗钱等非法交易。

对于区块链技术带来的各种风险，中国大陆的交易所早就预见到了，并已未雨绸缪。

火币就是一个典型的代表。其业务专注于区块链技术的研发和产业区块链的应用。拥有亚洲最大的黑地址数据库，长期配合反洗钱、反洗钱、反欺诈等行动提供线索和数据。

机构资金大举进入比特币

比特币价格仍在上涨。

截至今年11月，比特币成立12年，价格突破1.5万美元，市值突破2000亿美元。同样的纪录，连锁超市巨头沃尔玛用了37年，“天游”的工商银行用了22年。

这只是市场热潮的开始。在很多业内人士看来，比特币这次很有可能会创下 2 万美元的历史新高。

这次比特币牛市的意义与以往不同。全球疫情肆虐，货币贬值成为大势所趋。比特币不仅具有去中心化、匿名性和全球交易的优势，而且比黄金具有更好的保值性，因此非常受欢迎。

以尼日利亚、非洲为例，该国从事外贸的商人开始使用比特币进行结算。由于尼日利亚依赖石油的经济在今年受到低油价和疫情的打击，该国央行今年两次贬值奈拉，导致外贸商人以更高的价格购买美元，促使许多人转向更便捷的支付方式方法。比特币。

事实上，不仅非洲，中东等“一带一路”相关国家都面临着跨境支付的问题。

在需求激增的背景下，美国金融机构和支付平台开始大举进军比特币市场——掌握比特币定价权，就意味着在全球市场的话语权。

11 月 8 日，摩根大通发布了一份研究报告，称比特币正在蚕食对黄金 ETF 的需求。家族办公室等机构​​投资者将比特币视为黄金的数字替代品，曾经是避风港。对 Grayscale 比特币信托的需求也超过了所有黄金 ETF 的需求总和。

过度监管难以忍受吗？

比特币不断上涨的价格带动了市场的火热，但恰恰相反，对于比特币交易所来说，这是一个残酷的冬天。

根据数字资产可视化追踪平台CoinHolmes反洗钱态势感知平台的观察，目前各大数字资产交易所都面临着较大的反洗钱压力，不仅是与恐怖分子相关的地址污染，而且还与大写盘地址、暗盘地址、博彩地址等多种高风险地址进行交互。 2020年10月，共有10.240,000比特币的“可疑资产”流入各大交易所，总计14.64亿美元。

由于比特币的去中心化、全球交易和匿名性，执法机构一直难以对其“灰色交易”进行合理监管。因此，我国监管机构对虚拟货币交易所“一刀切”，以遏制非法交易。

2013年，中国大陆全面禁止虚拟资产平台在当地注册运营； 2017年9月，七部委《关于防范代币发行和融资风险的公告》将代币发行和融资活动定为违法行为。

然而，交易所基本功能的丧失，不仅意味着虚拟货币的议价能力被削弱，也阻碍了整个以比特币为基础的数字经济体系。毕竟交易所是数字资产流动性的重要保障，也是区块链技术和产业创新发展的基础。

“工业区块链和数字资产实际上是数字经济的两个方面，不能用‘有钱’和‘没钱’来划分。会限制区块链技术的应用和发展空间。”有市场人士表示。

更糟糕的是，由于数字资产发行平台和交易平台的关闭，许多交易者选择了代理投资和场外交易。本质上，个人用户仍然在参与ICO投资和数字资产交易，但这些灰色渠道蕴含着更大的风险。

以比特币为代表的虚拟资产不是传统意义上的金融资产，而且很多都不是“证券”，这使得证券市场执法机构存在法律漏洞，无法监管。因此，“赋能”交流成为各地区遏制违法行为的主要方式。

“如果你盲目地使用传统的监管体系来约束新技术，你最终可能会杀死下金蛋的鹅。”美国前总统克林顿说。

当中国市场“去币色变”时，海外机构投资者趁机大举增持。

“现在的情况已经变成了中国人卖美国人买的情况，美国人都是配置。” Dots机构投资者社区CEO郑迪认为香港银行禁止比特币交易，美国对虚拟货币的政策倾斜，使得比特币的配置比例进一步提升。

为应对这场数字经济之战，香港决定“赋能”虚拟资产交易所。

在11月3日的立法咨询中，香港库务局提议在香港建立虚拟资产交易牌照制度，规定任何人拟在香港从事虚拟资产交易业务香港银行禁止比特币交易，必须申请牌照。来自香港证券及期货事务监察委员会。同时，证监会获授权监督持牌人遵守相关的反洗黑钱及反恐融资活动。

业界呼吁交易所获得“许可”

对于区块链技术带来的诸多风险，中国内地交易所早已预见并未雨绸缪。

火币就是一个典型的代表。其业务专注于区块链技术的研发和产业区块链的应用。拥有亚洲最大的黑地址数据库，长期为反洗钱、反洗钱、欺诈活动提供线索和数据。

目前火币是最大的比特币交易所之一，已在多个国家获得数字资产交易牌照，如泰国数字资产交易牌照、日本虚拟货币交易所合规牌照、直布罗陀DLT提供牌照、香港资产管理4/9牌照、香港信托及公司服务商牌照...允许经营虚拟资产现货交易相关业务（含现货杠杆业务）、货币上市及货币融资业务、虚拟资产信托管理及钱包业务。

在用户认证方面，火币与道琼斯风险与合规部深度合作，控制其认证用户的风险。一旦相关机制触发，平台将实施相应措施，初步排除潜在风险用户入市交易的可能性。

火币还自主研发了链上资产流向监控追踪系统“Astrology System”，为反欺诈和反洗钱提供更强大的技术支持。

这也是为什么，成立仅七年的火币，已有数百条协助警方办案记录，并与福建莆田、河南洛阳、长沙等地公安司法部门合作在湖南开展区块链反欺诈和反洗钱工作。

今年7月，公安部网络安全局发布消息称，浙江温州瓯海警方破获全国首起使用区块链智能合约的刑事案件，涉案金额达数亿美元。火币协助温州警方处理此案。

同时，火币还参与了《区块链与分布式会计信息系统评估规范》、《区块链数字资产存储保护技术指南国家标准》、《区块链行业应用反洗钱标准》等行业标准。

出于对不法分子的恐惧，监管者不时关押虚拟货币交易所。火币虽然已经建立了完善的反洗钱技术体系，但火力全开还是有一定难度的。

香港的做法提供了新的想法。库务局指出，虚拟货币交易所若要获准在香港经营，必须在香港设立并有固定营业地点。

上述业内人士也提供了相关建议：“建议通过成立行业自律组织来监督交易所，借鉴欧美建立“监管沙盒”，可以试点牌照个别地区的制度，比如在海南自由贸易港发放离岸试点许可证。这将有助于加快区块链产业体系建设，推动我国抢占全球区块链产业发展的制高点。” （由 Think Finance 制作）■